ध्येय गाठणे आणि वैयक्तिक महत्त्वाकांक्षा साध्य करणे ही आर्थिक नियोजन प्रक्रियेची प्रमुख उद्दिष्टे आहेत. भविष्यासाठी योजना बनवण्यासाठी, आपण आज कुठे आहात आणि आपल्याला भविष्यात कुठे व्हायचे आहे हे जाणून घेणे आवश्यक आहे.