रोख व्यवहार राखणे किंवा रेकॉर्ड करणे, बजेट करणे, अनावश्यक खर्च शोधणे, अशा खर्चामध्ये कपात करणे आणि अधिक बचत करणे ही आर्थिक नियोजन प्रक्रियेची पहिली पायरी आहे. पैशाची बचत करण्यासाठी योग्य खर्च योजना (उत्पन्न आणि खर्च) आवश्यक आहे. तसेच कार / घर खरेदी, बचत किंवा आपल्या मुलांचे लग्न इत्यादी बचतीचा हेतू असावा.